Здрасти!

Представим, вы задумались о открытии собственного бизнеса. Но вот неудача — есть сбережения, но чем заняться вы не понимаете: опыта нет, потому что работали по найму всю свою жизнь. Что же созодать? Ну, сможете пользоваться, к примеру, венчурными инвестициями. А что же все-таки это такое?

Совершенно слово «венчурный» происходит от британского «venture» — рискованная затея, авантюра. Говоря о инвестициях, обычно, предполагают вложения в какие-то новейшие компании, которые еще не зарекомендовали себя на рынке — стартапы. Ну, а раз репутации, наработанной годами, у таковых компаний нет, то они естественно и являются рискованными. Фактически, в этом весь секрет наименования.

Венчурные инвестиции и венчурный капитал — это, обычно, формы инвестирования в стартапы, которые ещё не имеют устойчивого дохода и могут привлечь огромные инвестиции от обычных инвесторов.

Венчурные инвесторы вкладывают свои средства в стартапы в надежде на высшую доходность в будущем, когда компания станет удачной и сумеет привлечь большие инвестиции. Но, венчурные инвестиции владеют некими чертами. К основным можно отнести потенциально высшую доходность и высочайший риск. К тому же, венчурные инвестиции различаются недлинной временной перспективой: почаще всего такие инвестиции делаются от нескольких месяцев до пары лет. Это соединено с тем, что стартапы могут как стремительно расти, так и стремительно банкротиться.

А как стать венчурным инвестором?

Как начать инвестировать

Как ни удивительно, вариантов не так много. 1-ый — это стать бизнес-ангелом, то есть произвести инвестиции на ранешном шаге зарождения стартапа. Неувязка данного метода заключается в том, что о определенном проекте необходимо просто выяснить. Одно дело, если вы вкладываетесь в дело собственных друзей либо родственников, другое — если инвестируете в предприятие незнакомых людей. Не считая того, на данном шаге инвестиций порог входа будет выше, чем в остальных методах: вложение 100 000 рублей никого не заинтригует.

2-ой метод — вкладываться во время первичного общественного размещения акций на бирже (IPO). Метод довольно всераспространенный. О IPO, обычно, объявляют заранее. Здесь, правда, есть одна неувязка — часто компании оценивают сначало свои акции очень высоко (дороже настоящей цены), потому можно столкнуться с суровой просадкой в стоимости.

3-ий метод — вложения через венчурные фонды. Этот метод более обычный с точки зрения вовлеченности в процесс. Для вас просто нужно принести средства в фонд, а там уже решат, куда их вложить. Компанию сможете выбирать по собственному усмотрению. Вот несколько узнаваемых русских организаций: Runa Capital, Skolkovo Ventures, DST Global и остальные. Почаще всего венчурные фонды вкладываются сходу во много проектов. Неувязка, этого метода, как и во вложениях в качестве бизнес-ангела — весьма большенный порог входа (несколько сотен тыщ баксов).

А какие у венчурных инвестиций есть плюсы и минусы?

Достоинства

Преимущество у вложений стартапы, по сущности, одно — большая возможная доходность. Если проект, куда вы инвестировали средства сумеет удачно развиться, то вы можете обеспечить не лишь себя, но и всю свою семью на несколько поколений вперед. Приведем один весьма узнаваемый пример.

В дальнем 2004 году всем популярная соц сеть Марка Цукерберга еще не была тем, чем является в 2023 году — гигантом с капитализацией практически в триллион баксов. Тогда детине суперпрограммиста нужны самому были средства.

А где их брать?

Верно — у венчурных инвесторов.

Одним из таковых стал Питер Тиль. Он купил чуток большее 10% компании за 500 000 баксов. По прошествии 8 лет он продал их практически за 400 млн баксов, то есть чуток наименее, чем в восемь раз дороже. А на данный момент бы таковой «кусочек пирога» приравнивался бы удивительным 80 миллиардов баксов. Таковым образом, за неполные 20 лет можно было прирастить свои вложения в 16 000 раз.

Но, как мы лицезреем, хоть Питер Тиль и провел успешную сделку, всех плюшек не собрал и он. Да и далековато не любой инвестор будет настолько удачен в собственных начинаниях.

Недочеты

Минусов у венчурного инвестирования больше, чем плюсов, что, но, не гласит о том, что сектор нехороший. Это сродни игре на рулетке, там тоже шансов на победу весьма мало, но наименее симпатичной для авантюристов она не становится. Фактически, из этого и складывается 1-ый минус — высочайший риск прогореть.

2-ой недочет венчурных инвестиций — большенный порог входа. Если просто, то необходимо быть, как минимум, рублевым миллионером. А это, как, наверняка, почти все соображают, задачка, которая по плечу не любому.

3-ий недочет — можно напороться на жуликов. Чем далее развивается промышленность, тем больше их становится. В связи с сиим нужно верно осознавать, во что вы вкладываетесь. И с сиим как раз тоже задачи.

Четвертым недочетом является большенный размер исследовательской и аналитической работы, которую необходимо сделать. Осознать, что из для себя представляет стартап в эмбрионе — очень сложная работенка. Естественно, вы увидите бизнес-план и программку развития. Да лишь они скорей носят маркетинговый нрав.

Ну и в конце концов пятым минусом можно именовать неопределенный период, за который будут отбиты ваши инвестиции. Компания может и не развалиться, но и прибыли не приносить весьма длительно.

Юрий Азаргаев, независящий денежный советник, квалифицированный инвестор, биржевой аналитик:

— В зависимости от шага развития бизнеса риск миниатюризируется с ростом компании и ее становление, но миниатюризируется отдача на вложенный капитал. Самый доходный шаг, шаг под заглавием «посевной», когда бизнес завлекает инвестиции на шаге открытия либо проработки бизнес плана. Он же является и самым рискованным, потому что результаты деятельности компании недозволено просчитать, а можно лишь представить. Опасности при венчурном инвестирование весьма значительны, половина всех инвестиций не окупаются. При всем этом наименее 10 процентов вложений дают наиболее 60% всего возврата капитала. Потому до венчурных инвестиций еще нужно дорасти как инвестор.

А для чего необходимы венчурные инвестиции раз настолько не мало с ними заморочек?

Для чего необходимы венчурные инвестиции

Ну, вообще-то, если вы видите какие-то преграды для вложений в стартапы, то идите вкладывайтесь в Сбербанк и «Лукойл». Венчурные инвестиции — это в первую очередь инструмент для юных компаний, которым необходимы средства на развитие. А где их брать? Кредиты в банке не дадут — репутации нет, а в микрофинансовых организациях (МФО) три шкуры сдерут. Так что венчурный капитал — самое оно в данной ситуации.

Вторым бенефициаром является правительство (в безупречном мире, в настоящем не постоянно). Вкладывательная активность в стране наращивает приток зарубежного капитала, увеличивает конкурентнсть, а как следствие и уровень жизни населения.

Венчурные инвестиции — рискованный вид вложений из-за неопределенности будущих результатов. Стартапы нередко сталкиваются с техническими, рыночными либо финансовыми неуввязками, которые приводят к закрытию компании. Не считая того, среднее время созревания стартапа — 5-8 лет, лишь опосля этого предприниматели могут выйти на IPO либо реализовать бизнес большой компании.

Эти опасности делают венчурные инвестиции наименее прогнозируемыми и наименее пригодными для ограниченных инвесторов.

Наиболее постоянные виды инвестиций обычно соединены с классическими и устоявшимися отраслями, таковыми как индустрия, недвижимость либо постоянные компании с долгой историей удачной работы. Эти инвестиции обычно владеют наиболее прогнозируемыми доходами и рисками, потому что основаны на устоявшихся бизнес-моделях и рыночной позиции. Технологические проекты, напротив, соединены с большенными рисками из-за стремительно меняющейся природы технологий и рынков.

Таковым образом, венчурные инвестиции — это инструмент для тех, у кого есть средства. Вложения можно производить как без помощи других, так и через фонды. При всем этом стоит держать в голове, что шансы пропархать, как фанера над Парижем, несравненно выше, чем заработать.

До новейших встреч!